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  2. 客戶服務指引

    一、客戶交易結算資金第三方存管釋義

    客戶交易結算資金第三方存管(以下簡稱:第三方存管),是中國證券監督管理委員會依據新修訂的《中華人民共和國證券法》和相關法律、法規的規定,結合國內外證券市場的資金存管制度、經驗和做法,為商業銀行賦予了存管銀行角色的新型客戶交易結算資金存管制度。

    在這一存管制度下,作為中國國際金融股份有限公司(以下簡稱中金公司)客戶的您可以在中金公司指定的存管銀行范圍內選定一家作為自己的存管銀行,我公司會將您的交易結算資金存放在該存管銀行。同時您需要在該存管銀行開立一個銀行結算賬戶,作為開通銀證轉賬服務的指定銀行賬戶。中金公司不再向您提供柜面資金存取服務,所有的資金存取業務將通過銀證轉賬完成。

    二、第三方存管的好處

    1. 客戶資金更安全

    首先,客戶交易結算資金封閉運行,除客戶指定的銀行結算賬戶外,沒有其它的流出渠道。客戶存取交易結算資金只能通過銀證轉賬完成。

    其次,存管銀行對客戶交易結算資金,實行單獨立戶管理,以客戶名義開立客戶交易結算資金管理賬戶;通過總分賬戶核對,防范客戶交易結算資金被挪用。

    最后,客戶通過存管銀行提供的客戶交易結算資金管理賬戶查詢和對賬單服務,查詢客戶交易結算資金管理賬戶余額和明細,然后與通過中金公司渠道查詢到的客戶交易結算資金余額和明細進行比對,實現另路查詢和自我監管的目的。

    2. 存取資金更便捷

    無論個人客戶還是機構客戶,都可以通過銀證轉賬存取客戶交易結算資金。

    三、推行第三方存管對客戶的影響

    1. 在賬戶管理方面的影響

    指定存管銀行:無論是現有客戶還是新客戶,都需要指定一家銀行作為存管銀行,并需要指定開在該存管銀行的一個賬戶作為銀行結算賬戶,開通相應的銀證轉賬服務。

    賬戶信息更改:客戶發生重要信息變更的(如客戶姓名/名稱、證件類型或證件號碼等),必須先到銀行辦理銀證轉賬銀行賬戶的賬戶信息變更手續,然后到中金公司開戶營業部辦理資金賬戶信息變更手續。兩者必須同步后,才可進行銀證轉賬。

    賬戶撤銷:客戶如果想銷掉開在我公司的資金賬戶,需要到我公司及存管銀行辦理相關的手續。

    2. 在資金存取方面的影響

    所有客戶必須在我公司規定的過渡期限內,到限定范圍的幾家主要存管銀行辦理指定存管銀行手續,開通第三方存管服務。過渡期結束,客戶仍未辦理手續的,中金公司將終止這些客戶的營業部柜面資金存取服務,并將集中為客戶指定一家存管銀行。客戶到存管銀行辦理確認手續后,方可通過銀證轉賬存取資金。

    存管客戶只能通過銀證轉賬存取資金,中金公司不再向客戶提供柜面資金存取服務。

    3. 客戶證券交易、交收不會受到影響

    第三方存管制度是對客戶資金存管的革新,不影響客戶現有證券交易、清算交收。

    四、名詞解釋

    1. 資金賬戶

    是指客戶在中金公司開立專門用于證券交易的賬戶,與客戶在存管銀行開立的銀行結算賬戶建立銀證轉賬對應關系,與存管銀行以客戶名義開立的客戶交易結算資金管理賬戶一一對應。中金公司通過本賬戶對客戶的證券買賣交易進行前端控制,進行清算交收和計付利息等。

    2. 客戶交易結算資金管理賬戶

    是指存管銀行為落實證券法,履行存管銀行職能而以客戶名義開立的,用于監管客戶交易結算資金安全的專用賬戶;本賬戶與客戶的資金賬戶一一對應,記載客戶交易結算資金的變動明細,用于客戶另路查詢和核對客戶交易結算資金,以及存管銀行總分賬戶核對等用途。

    3. 客戶銀行結算賬戶

    是指投資者在存管銀行開立的,用于銀行資金往來結算,并與客戶資金賬戶和客戶交易結算資金管理賬戶建立轉賬對應關系的銀行存款賬戶。客戶的交易結算資金只能通過該賬戶通過銀證轉賬的方式劃入中金公司的客戶交易結算資金賬戶,客戶取出的交易結算資金,只能通過銀證轉賬的方式回到客戶銀行結算賬戶。

    五、第三方存管業務辦理手續(適用于個人客戶)

    1. 客戶如何開通第三方存管服務

    業務受理時間:交易日9:00-17:00

    客戶本人持有效身份證件和資金賬戶開戶通知(如有),到中金公司開戶營業部簽署三方(客戶、證券公司、存管銀行)協議,辦理預指定存管銀行手續。客戶需在券商處開戶時設置資金密碼和交易密碼。

    客戶本人持有效身份證件、本人銀行折(卡)和加蓋中金公司營業部印章的三方協議,到指定銀行網點簽署銀行規定文件,辦理存管銀行確認手續,并在存管銀行辦理好銀證轉賬相關手續。

    建行作為存管銀行的:簽約時需輸入在券商處的資金賬戶密碼及在銀行開立的結算賬戶密碼,建立賬戶的關聯關系,并設置管理賬戶密碼。以后在銀證轉賬時只需輸入管理賬戶密碼。

    特別提示

    客戶在填寫第三方存管開通申請表和銀行規定文件時,必須填寫十二位規范的證券交易資金賬號。

    客戶需要指定一個開在該存管銀行的銀行賬戶作為其銀證轉賬指定的結算賬戶。

    客戶簽約前請確認基本信息無誤,如果客戶基本信息不規范將導致建立簽約關系失敗,客戶需到中金公司作信息修改后,保證基本信息規范后再來建立簽約關系。對于客戶基本信息規范的客戶,還需確認身份證件類型及號碼,如在中金的記錄與在存管銀行的基本信息查詢結果不一致,客戶需修改相關信息后再建立簽約關系。

    客戶在辦理預指定銀行手續當日,到銀行辦理銀行確認手續的,當日可以銀證轉賬。

    客戶在銀行辦理存管銀行確認手續時,可以申請開通提供客戶交易結算資金管理賬戶對賬單服務。

    2. 客戶如何存取客戶交易結算資金

    業務受理時間:交易日9:00-17:00

    存取款手續

    客戶銀證轉賬手續辦理完成后,可通過以下方式辦理銀證轉賬業務:

    銀行電話銀行:客戶向銀行申請開通電話銀行服務后,憑電話銀行客戶號和電話銀行密碼登錄,發起銀證轉賬。

    銀行網銀服務:客戶向銀行申請開通網上銀行服務后,憑身份證號碼和網銀密碼登錄銀行網址,發起銀證轉賬。(現在北京分行不可用)

    銀行柜臺服務:客戶持銀行儲蓄折/卡(已開通銀證轉賬服務),到銀行網點發起銀證轉賬。

    特別提示

    如出現資金較長時間未能到賬的,請聯系銀行開戶網點解決;

    3. 客戶如何監控本人客戶交易結算資金的安全

    銀行為客戶開立的客戶交易結算資金管理賬戶,記錄客戶交易結算資金的變動(證券交易清算交收為軋差數)。客戶交易結算資金管理賬戶,應與客戶資金賬戶保持日終余額和銀證轉賬交易明細一致。

    客戶可以憑資金賬戶開戶通知到銀行開戶網點柜面查詢客戶交易結算資金管理賬戶的余額和明細,也可以向銀行申請開通客戶交易結算資金管理賬戶對賬單服務。

    客戶可以比對客戶交易結算資金管理賬戶的余額和銀證轉賬明細,是否與資金賬戶記錄一致。

    4. 客戶如何變更存管銀行

    客戶按照以下步驟,先撤銷銀行的第三方存管服務,指定新的存管銀行作為本人資金賬戶的存管銀行。

    客戶發起證轉銀業務,將客戶資金賬戶中的全部資金轉出。

    下一營業日,客戶本人持有效身份證件和資金賬戶開戶通知(如有),到中金公司開戶營業部簽署第三方存管變更申請表,辦理撤銷存管銀行手續。

    撤銷銀行第三方存管服務成功后,客戶辦理相關手續指定新的存管銀行。

    5. 客戶如何變更銀行結算賬戶

    客戶可以取消現有的轉賬對應關系,指定本人另一銀行結算賬戶作為銀證轉賬的對應銀行賬戶。

    客戶本人持有效身份證件和本人銀行折(卡),到銀行指定網點簽署規定文件,辦理變更銀行結算賬戶。

    6. 客戶如何撤銷資金賬戶

    客戶如需撤銷在中金公司開立的資金賬戶,請按照以下步驟,辦理相關手續。

    客戶本人持有效身份證件,到中金公司開戶營業部簽署撤消指定交易及銷戶申請表,辦理賬戶結息手續。

    結息資金到賬后,客戶當日發起證轉銀業務,將客戶證券資金賬戶中的資金(含結息金額)全部轉出。

    賬戶結息當日,客戶未通過證轉銀將資金賬戶余額清零的,需重新到開戶營業部辦理銷戶結息手續。

    下一營業日,本人持有效身份證件、銷戶申請表,到中金公司開戶營業部申請銷戶。中金公司柜員為其撤銷存管銀行成功后,辦理資金賬戶銷戶手續。

    7. 客戶發生身份信息變更的,應如何更新銀行結算賬戶和資金賬戶信息

    客戶姓名/名稱、證件類型或證件號碼等信息發生變更的,必須先到銀行辦理銀證轉賬銀行賬戶的賬戶信息變更手續,然后到中金公司開戶營業部辦理資金賬戶信息變更手續。兩者必須同步后,才可進行銀證轉賬。

    六、第三方存管業務辦理手續(適用于機構客戶)

    1. 客戶如何開通第三方存管服務

    業務受理時間:交易日9:00-17:00

    辦理手續

    客戶授權代理人持加蓋法人公章和印鑒的客戶協議、資金賬戶開戶通知(如有)、法定代表人授權委托書、代理人身份證和復印件(加蓋法人公章),到中金公司開戶營業部辦理預指定銀行手續。

    客戶授權代理人持加蓋中金公司營業部印章的三方協議和開通申請表、資金賬戶開戶通知(如有)、法定代表人授權委托書、代理人身份證和復印件(加蓋法人公章),到銀行開戶網點簽署銀行規定文件,辦理存管銀行確認手續。

    簽約時需輸入在券商處的資金賬戶密碼及出示在銀行開立的結算賬戶印鑒,建立賬戶的關聯關系。以后在銀證轉賬時需出示在銀行開立的結算賬戶印鑒。

    特別提示

    客戶在填寫第三方存管開通申請表和銀行規定文件時,必須填寫十二位規范的資金賬號。

    客戶需要指定一個開在該存管銀行的銀行賬戶作為其銀證轉賬指定的結算賬戶。

    客戶在辦理預指定銀行手續當日,到銀行辦理銀行確認手續的,當日可以銀證轉賬。

    客戶在銀行辦理存管銀行確認手續時,可以申請開通提供客戶交易結算資金管理賬戶對賬單服務。

    2. 客戶如何存取客戶交易結算資金

    業務受理時間:證券交易日9:00-17:00

    存取款手續:客戶銀證轉賬手續辦理完成后,可通過以下方式辦理銀證轉賬業務:

    銀行柜臺服務:客戶存入客戶交易結算資金的,向銀行開戶網點提交資金賬戶開戶通知、加蓋預留銀行印鑒的貸記憑證(用途注明:保證金轉賬)。

    客戶取出客戶交易結算資金的,向銀行開戶網點提交資金賬戶開戶通知、加蓋預留銀行印鑒證券保證金轉賬支取委托書。

    >銀行網銀服務:客戶向銀行申請開通網上銀行服務后,可憑網銀密碼登錄銀行網址,通過網銀發起銀證轉賬。(現在北京分行不可用)

    特別提示

    中金公司不再向客戶提供柜面資金存取服務(含銀行轉賬和票據結算)。

    如出現資金較長時間未能到賬的,請聯系銀行開戶網點解決。

    3. 客戶如何監控本公司客戶交易結算資金的安全

    銀行為客戶開立的客戶交易結算資金管理賬戶,記錄客戶交易結算資金的變動明細(證券交易清算交收為軋差數)。客戶交易結算資金管理賬戶,應與客戶資金賬戶保持日終余額和銀證轉賬交易明細一致。

    客戶可以憑資金賬戶開戶通知到銀行開戶網點柜面查詢客戶交易結算資金管理賬戶的余額和明細,也可以向銀行申請開通客戶交易結算資金管理賬戶對賬單服務。

    客戶通過比對客戶交易結算資金管理賬戶的余額和銀證轉賬明細,是否與資金賬戶記錄一致。

    4. 客戶如何變更存管銀行

    客戶按照以下步驟,先撤銷銀行的第三方存管服務,指定新的存管銀行作為本人資金賬戶的存管銀行。

    客戶發起證轉銀業務,將客戶資金賬戶中的資金全部轉出。

    下一營業日,客戶授權代理人持加蓋法人公章和印鑒的第三方存管變更申請表、資金賬戶開戶通知(如有)、法定代表人證明書、法定代表人身份證和復印件(加蓋法人公章)、法定代表人授權委托書、本人身份證和復印件(加蓋法人公章),到中金公司開戶營業部辦理撤銷存管銀行手續。

    撤銷銀行第三方存管服務成功后,客戶按照要求,辦理相關手續指定新的存管銀行。

    5. 客戶如何變更銀行結算賬戶

    客戶可以取消現有的轉賬對應關系,指定本公司另一銀行結算賬戶作為銀證轉賬對應的銀行賬戶。

    客戶需要變更銀行結算賬戶的,請先聯系銀行開戶網點,然后按照銀行要求,辦理相應手續。

    6. 客戶如何撤銷資金賬戶

    客戶如需撤銷在中金公司開立的資金賬戶,請按照以下步驟,辦理相關手續。

    客戶授權代理人持加蓋法人公章和印鑒的資金賬戶銷戶申請表、本人身份證和復印件(加蓋法人公章),到中金公司開戶營業部辦理賬戶結息手續。

    結息資金到賬后,客戶當日發起證轉銀業務,將客戶資金賬戶中的資金(含結息金額)全部轉出。

    賬戶結息當日,客戶未通過證轉銀將資金賬戶余額清零的,需重新到開戶營業部辦理銷戶結息手續。

    下一營業日,客戶授權代理人持加蓋法人公章和印鑒的銷戶申請表、本人身份證和復印件(加蓋法人公章),到中金公司開戶營業部辦理銷戶。中金公司柜員撤銷存管銀行成功后,中金公司柜員為客戶辦理資金賬戶銷戶手續。

    7. 客戶發生身份信息變更的,應如何更新銀行結算賬戶和資金賬戶信息客戶名稱、證件類型或證件號碼等信息發生變更的,必須先到銀行開戶網點辦理銀證轉賬銀行賬戶的賬戶信息變更手續,然后到中金公司開戶營業部辦理資金賬戶信息變更手續。

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